自分の資産管理のために保有株の分析をしていきます。
今回はBIDV銀行です。
こちらの銀行には私もSSIで口座解説する際に資本拠出口座を開設しています。
会社概要
BIDVは政府の社会経済開発政策とSBV（ベトナム国立銀行）の金融政策を行っており、ベトナム政府と距離の近い銀行です。
KEB銀行（大韓民国）への6億300万株以上の総額20兆2,950億ドンを提供し、ベトナムの銀行システムにおける外国の戦略的投資家との最大の取引でした。
BIDVは、海外戦略的売却の成功とともに、事業計画の目標を達成しました。特に、税引前利益は10兆7,320億ドンに達し、前年度と比較して14.3％増加しました。BIDVは、総資産とチャーター資本で最大の商業銀行としての地位を維持し続け、総資産は1.49兆ドンを超えました。不良債権比率は1.75％と低水準であり、規制に従ってリスク引当金が計上され、8兆1,680億ドンが州予算に支払われ、ROEとROAの比率はそれぞれ12.94％と0.61％でした。
バーゼルIIを実施するためにベトナム国立銀行によって選ばれた10の商業銀行の1つとして、BIDVは常にバーゼル基準を適用する決意を示してきました。2019年11月29日、ベトナム国立銀行総裁は、Circular 41/2016 / TT-NHNNの発効日より前に、2019年12月1日からバーゼルIIを適用することをBIDVに承認しました。バーゼルIIの早期完成がSBVに認められたBIDVは、総資産、チャーター資本、標準化されたリスク管理により、ベトナムの大手銀行の1つとしての地位を引き続き確認しています。
銀行システムに情報技術を適用する際のリーディングバンクとしての地位を維持し、2019年にBIDVはデジタル化戦略の策定を完了しました。顧客向けの高度で最新の製品を製造し、デジタルプラットフォームで新しいビジネスモデルをテストするクリエイティブセンターであるデジタルバンキングセンターを正式に立ち上げました。
BIDVは、年間を通じて目覚ましい成果を上げ、5年連続で世界最大の公開企業トップ2000に確固たる地位を築き、ブランド力の成長においてベトナムのトップ400銀行に選ばれました。インデックス; 5年連続で「ベトナムで最高のリテールバンク」。「ベストSMEディール」を受賞し、「デジタルトランスフォーメーション」賞を受賞しました。
26,000人を超える従業員がいます。
損益計算
売り上げ、利益ともに順調に伸びており、利益率も17％と大変高水準ですね。
貸借対象
資産は右肩上がりで増えております。
自己資本率は5％と低いですが、銀行という業種では仕方ないでしょう。
チャート
外向人保有率
外国人保有率も高いですが、50％まではまだまだなので、購入可能です。
| 年月 | 外国人保有率 |
| 2021年2月 | 17.31% |
PER
年々上がっており、現在では少し割高に感じますね。
| 年 | PER |
| 2017年 | 12.85 |
| 2018年 | 15.98 |
| 2019年 | 22.18 |
| 2020年 | 26.99 |
PBR
こちらも少し割高に感じますね。
| 年月 | PBR |
| 2021年2月 | 2.20 |
ROE
自己資本利益率も2020は9.07%と少し低い印象も受けますが、銀行という業種ではこんなものなのでしょうか？⇒調べたところ銀行のバランスシートは普通の企業と違うみたいですね。
年々下がっているのも気になりますね。
みずほ銀行が2020年で5.18%、三井住友が6.55%、三菱UFJ銀行が3.28%なのでそこまで悪いわけではなさそうですね。
| 年 | ROE |
| 2017年 | 14.60 |
| 2018年 | 14.23 |
| 2019年 | 12.66 |
| 2020年 | 9.07 |
利回り
利回りは2～3%はあるので、悪くはないですね。
ただ2020年は配当を出していないみたいですね。
2020年に配当がないことを考えると現在の利回りの平均は２%前後になります。
もっとベトナム株らしい高配当を期待したいところですが、BIDVは安定の銘柄なので満足しています。
| 権利確定日 | 比率 | 金額（100株当） | 円換算(レート0.0046) | 配当利回り(購入時価格) | 配当利回り(現在) |
| 06/25/2013 | 17% | 1株10,000d | |||
| 06/25/2013 | 4.53% | 株 | |||
| 06/25/2013 | 2.27% | 22,700d | ￥104 | 0.6% | 0.6% |
| 08/12/2014 | 8.50% | 85,000d | ￥391 | 2.2% | 2.2% |
| 05/12/2015 | 10.20% | 102,000d | ￥469 | 2.6% | 2.6% |
| 08/18/2015 | 8.6% | 1株10,000d | |||
| 11/04/2016 | 8.50% | 85,000d | ￥391 | 2.2% | 2.2% |
| 08/10/2017 | 7% | 70,000d | ￥322 | 1.8% | 1.8% |
| 11/08/2019 | 7% | 70,000d | ￥322 | 1.8% | 3.6% |
| 11/08/2019 | 7% | 70,000d | ￥322 | 1.8% | 3.6% |
| 01/04/2021 | 8% | 80,000d | ￥368 | 2.1% | 2.1% (2020年分) |
| 12/24/2021 | 25% | 株 | |||
| 12/24/2021 | 2% | 20,000d | ￥92 | 0.5% | 0.5% |
ベトナム株の始め方
現在ベトナム株の取り扱いがあるのがアイザワ証券、岩井コスモ証券、SBI証券みたいですね。
小額から開始できるので、ベトナムの将来に期待してぜひ始めてみましょう。
※投資はあくまで自己責任でお願いいたします。
正しく分析していただいて、より良い投資の一助となればと思います。
節約
喫煙者は以下の節約方法も参考にしてください。
節約して投資額を増やしましょう。
靴もハーフソールを貼って節約です！
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